在封建制度的发展中，大封建主的独立性逐渐加强。他们不但统治所属土地上的农民，还获得不许政府军队进入领地的特权。戒日王死后无嗣，大臣阿罗那顺夺取王位。各地领主纷纷独立，割据称雄，国内陷于混乱。在西北出现的一些封建小邦，其首领多为出身外族的侍卫，自称为“拉奇普特”。这些小邦中的外族往往保有氏族关系和军事组织，首领与一般氏族成员形成刹帝利，共同占有土地，在印度北部建立好儿个王朝。

其中巴利哈尔王朝在8世纪中叶据戒日王旧都曲女城，统治恒河中游大部地区;旃德尔王朝在11世纪初据西印度达哈尔。除拉奇普特所建王朝以外，在东部孟加拉地区有崇信佛教的巴拉朝，西部有安喜尔瓦拉朝，南部有遮娄共朝和与之争雄的帕拉瓦朝等。9世纪时，帕拉瓦国衰落后，注辇国在南印度兴起，直到13世纪仍为南印度的大国。分裂的局面从7世纪中叶一直延续到11世纪。

7世纪末叶，阿拉伯哈里发在占领伊朗和阿富汗后，进而侵略印度。711 年，倭马亚朝大将穆罕默德.依本●卡西姆从巴斯拉率军循海道进攻印度河下游信德，占有其地。卡西姆对不信伊斯兰教者课以人头税，引起印度人民更大的仇恨。8世纪中叶，阿拉伯侵略者为安喜尔瓦拉的王公所败，退出印度。10世纪末，印度又遭到信奉伊斯兰教的突厥人的侵略。

新兴于阿富汗境内的伽色尼王朝统治者马穆德，从1001年起，在二十六年中先后入侵印度十七次，每次都破坏城市，蹂躏乡村，掳掠居民和财富。1019年，曲女城被攻陷，几乎夷为平地。1025 年，马穆德攻陷西海岸苏姆那特城，把最富有的湿婆庙抢劫一空，屠杀近五万人。苏姆那特是富庶的商业城市，传说马穆德劫去的财宝，用三万只骆驼才运回伽色尼。外族相继入侵的结果，使整个印度北部的生产力遭到严重的破坏，旁遮普度被并人伽色尼版图。